Finanzierung erhalten – Arten der Gründungs-Finanzierung
Die Finanzierung Ihrer Gründung
Die Mittelbeschaffung für eine Unternehmensgründung kann auf unterschiedlichste Art erfolgen, abhängig von den individuellen Anforderungen und der Geschäftsstruktur.
Für Start-ups gibt es z.B. vielfältige Finanzierungsmöglichkeiten. Um diese zu nutzen, ist es meist essentiell, potenzielle Geldgeber vom Potential des Geschäftskonzepts zu überzeugen.
Die Wahl der Finanzierung hängt aber auch von der Phase ab, in der sich das Unternehmen befindet.
In der sogenannten Seed-Phase generiert das Unternehmen oft noch keine oder nur minimale Einnahmen. In dieser Phase sind Gründer oft auf Familie und Freunde oder Förderprogramme angewiesen.
In der Start-up-Phase, also mit der Markteinführung, wird meist mehr Kapital benötigt, Häufig können Venture-Capital-Geber gewonnen werden.
Die sogenannte Wachstumsphase tritt ein, wenn das Unternehmen fest im Markt verankert ist und Umsätze generiert. Oft steht nun die Expansion im Vordergrund. Damit steigen auch die benötigten Finanzierungsbeträge.
Nachfolgend einige gängige Ansätze, um Finanzmittel für die Gründung eines Unternehmens in unterschiedlichen Phasen zu beschaffen.
Kernpunkte Finanzierung erhalten
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10 Arten der Finanzierung
1. Eigene Mittel, Bootstrapping:
Beim Bootstrapping finanzieren Unternehmensgründer ihr Geschäft allein durch eigene Mittel.
Diese Variante hat den Vorzug, dass der Gründer die gesamte Entscheidungsgewalt behält und keine Schulden machen muss.
Negativ fällt ins Gewicht, dass die Mittel in der Regel begrenzt sind und der Gründer allein das volle Risiko trägt.
2. Förderdarlehen, Förderprogramme
Förderdarlehen werden mit vorteilhafteren Bedingungen im Hinblick auf Zinsen und Tilgungszeiten gewährt als Bankdarlehen. Damit sollen oft Neuerungen gefördert werden. Minuspunkte liegen in den oft aufwändigen Anträgen und in den meist sehr strikten Vorgaben und Kriterien, die erfüllt sein müssen.
Ähnlich verhält es sich mit öffentlichen Förderprogrammen, bei denen ebenfalls hohe Zugangshürden zu überwinden sind. Bekannte Beispiele sind das EXIST-Gründungsstipendium oder ERP-Mezzanine für Innovation, ein Finanzierungspaket der KfW für die Entwicklung neuer Produkte und Prozesse, das Unternehmen offensteht, die schon mindestens 2 Jahre am Markt sind. Bei ihm gibt es eine bis zu 60-prozentige Risikoübernahme der KfW.
Neben einer Finanzspritze ohne das Risiko des Eigenkapitalverlustes bieten die Programme oft auch gute Möglichkeiten zum Networking sowie vielfältige fachliche Unterstützung.
3. Wettbewerbe
In einem ähnlichen Kontext sind auch Gründerwettbewerbe zu sehen. Start-up-Initiatoren können bei ihnen ihre Business-Konzepte einer Jury vorstellen und z.B. Geldpreise für ihr Vorhaben als Startkapital gewinnen. Sie haben zudem die Möglichkeit, ihr Konzept öffentlichkeitswirksam zu präsentieren und bekannt zu machen. Minuspunkt sind der hohe Aufwand im Vorfeld der Präsentation sowie die Tatsche, dass es sich natürlich um ein extrem stark umkämpftes Feld handelt und die Erfolgsaussichten dadurch relativ gering sind.
4. Family & friends:
Manche Gründer haben auch investitionsbereite und finanzkräftige Personen in ihrem Familien- oder Freundeskreis.
Obwohl das oft eine zügige und einfache Kapitalaufbringung ermöglicht, gibt es auch Schattenseiten. Die hohe Verantwortung für das Geld der nahestehenden Personen und die Gefahr, dass die persönlichen Bindungen im Falle des Misserfolgs Schaden nehmen, sollte immer bedacht werden. Zudem lassen sich durch family & friends meist nur begrenzte Mittel aufbringen.
5. Bankfinanzierung
Viele Gründer führt der erste Weg natürlich zu ihrer Hausbank oder einem Kreditinstitut. Darlehen sind immer noch eine weit verbreitete Art der Mittelbeschaffung, bei der das Geldinstitut verzinsliches Kapital bereitstellt, nachdem die Kreditwürdigkeit und das Geschäftskonzept des Kunden bewertet wurde.
Ein Vorteil liegt darin, dass, anders als etwa bei Beteiligungen, keine Firmenanteile und damit Kontrolle abgegeben werden müssen. Die Zinsen können allerdings hoch ausfallen und der Kreditnehmer muss darüber hinaus meist Sicherheiten bieten können.
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6. Venture Capital:
Einen anderen Finanzierungsansatz bieten Venture Capital-Geber. Sie bringen Finanzmittel und oft auch Know-how in Start-ups ein, die sie für aussichtsreich halten.
Venture Capital-Geber stellen oft hohe Beträge bereit und können nicht selten auch wertvolle Kontakte herstellen. Minuspunkte dieser Finanzierungsform liegen allerdings darin, dass in aller Regel Firmenanteile abgegeben werden müssen und dass die Geldgeber hohe Gewinnerwartungen haben, die nicht enttäuscht werden dürfen.
7. Business Angels
Business Angels agieren ähnlich. Diese privaten Investoren bieten insbesondere aussichtsreichen Start-ups in einer frühen Phase meist über einige wenige Jahre hinweg neben flexibler finanzieller Unterstützung auch Expertise und vorteilhafte Kontakte.
Ein Nachteil liegt darin, dass meist geringere Summen investiert werden als bei Venture Capital, oft nur im fünfstelligen, maximal im niedrigen sechsstelligen Bereich. Hinzu kommt, dass regelmäßig Mitspracherechte bei Firmenentscheidungen eingeräumt werden müssen.
8. Inkubatoren
So genannte Inkubatoren bieten speziell jungen Start-ups in der Anfangsphase Unterstützung. Sie helfen mit Kapital, aber oft auch mit Räumlichkeiten, Weiterbildungsmöglichkeiten, vielfältiger Unterstützung und Vernetzungsmöglichkeiten. Sie sind eine gute Option für Gründer, die neben finanzieller Unterstützung auch eine kontinuierliche Begleitung benötigen.
Schattenseiten sind insbesondere die oft geforderte Abtretung von Firmenanteilen und damit die mögliche Einmischung in die Unternehmensführung.
9. Acceleratoren
Acceleratoren sind Beschleunigerprogramme, die über einige Monate hinweg als Mentoren das schnelle Start-up Wachstum fördern. Gründer bekommen von ihnen finanzielle Mittel sowie Fachberatung, oft auch Trainings und Networkingmöglichkeiten.
Auch bei dieser Finanzierungsmöglichkeit steht allerdings oft die Abgabe von Firmenanteilen in Raum. Die Programme sind zudem oft anspruchsvoll und zeitintensiv.
10. Crowdfunding
Crowdfunding oder Schwarmfinanzierung ist ein innovatives Finanzierungsmodell, bei dem Sie über spezielle Online-Plattformen Ihre Projektidee einer breiten Masse präsentieren. Bekannte Plattformen sind Kickstarter, Indiegogo und viele andere. Sie können so bereits vor Projektbeginn Geldmittel akquirieren, was besonders hilfreich ist, wenn kein oder wenig Startkapital zur Verfügung steht.
Das Hauptziel des Crowdfunding ist es, eine Idee zu verwirklichen und gleichzeitig eine Community von Unterstützern aufzubauen, die an das Projekt glauben und es vorantreiben möchten. Es bietet auch eine Möglichkeit für Unternehmer und Kreative, Feedback zu erhalten und das Interesse am Markt zu testen, bevor sie große Investitionen tätigen. Hinzu kommt die Werbewirkung der Aktion.
Die gebräuchlichste Form ist das reward-based-Crowdfunding, bei dem die Teilnehmer der Crowd kleine Beträge einsetzen und im Gegenzug z.B. das später fertig produzierte Produkt erhalten. Es gibt aber auch Modelle, bei denen das Kapital von den Unterstützern nur geliehen wird oder diese für ihren Einsatz Unternehmensanteile erhalten.
Crowdfunding steht und fällt allerdings mit einer überzeugenden Präsentation und guten Kommunikation mit der Community.
Wichtig zu beachten:
Egal für welche Art der Finanzierung Sie sich entscheiden: Voraussetzung sind stets eine überzeugende Geschäftsstrategie und ein Businessplan als Leitfaden für Ihre unternehmerischen Ambitionen.
Investoren dient der Businessplan als Einblick in Ihre Marktkenntnisse und die spezifischen Taktiken, mit denen Sie Ihre Unternehmensziele erreichen wollen.
Dazu gehört auch eine klare Finanzstrategie, von den Anfangsinvestitionen bis hin zu den erwarteten Erträgen und der Profitabilität Ihrer Geschäftsidee.
Wir bieten Ihnen gerne professionelle Unterstützung bei Ihrer Gründung. Die KRAUS GHENDLER Anwaltskanzlei ist spezialisiert auf das Unternehmensrecht und hat auf dem Gebiet bereits mehrere zehntausend Fälle betreut,
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